¿Quieres consolidar tus fondos de proveedores de HSA anteriores? Podemos ayudarte. Aquí te explicamos cómo hacer una transferencia de fideicomisario a fideicomisario.
Cómo hacer una transferencia de fideicomisario a fideicomisario
Selecciona Transferir.
Selecciona De fideicomisario a fideicomisario.
Ingresa tu proveedor de HSA anterior y el número de cuenta.
Elige cuánto quieres transferir y si quieres cerrar la cuenta de HSA anterior.
Selecciona Vista previa del formulario.
Descarga e imprime el formulario cumplimentado.
Envía el formulario por correo a tu proveedor de HSA anterior. Una vez que el proveedor reciba el formulario de transferencia, iniciará la transferencia.
Recibe la transferencia. En cuanto la recibamos, la transferencia se reflejará en el saldo de tus ahorros. Ten en cuenta que podemos tardar hasta cinco semanas en recibir el cheque de tu proveedor de HSA anterior.
Excepciones
Algunos proveedores de HSA pueden solicitar que completes su propio formulario. Si este es el caso, es posible que se prolongue el proceso de transferencia.
Transacciones de fideicomisario a fideicomisario 101
Una transacción de fideicomisario a fideicomisario es una transacción de fideicomisario a fideicomisario (T2T), no una transacción de fideicomisario a ti y a fideicomisario. Después de solicitar una transferencia T2T, el fideicomisario de la HSA anterior emitirá un cheque (electrónico o en papel) a tu nueva HSA. No se te enviarán los fondos, por lo que solo tendrás que presentar la solicitud.
Comparación con el traspaso
El traspaso es otro método de transferir fondos de HSA. En esto se diferencia de las transferencias de fideicomisario a fideicomisario.
Los titulares de cuenta están limitados (por el IRS) a un traspaso al año.
El cheque se emite para que tú lo envíes a tu nuevo proveedor de HSA.
Los titulares de cuenta deben depositar el cheque o transferir los fondos exactos a tu nueva HSA en un plazo de 60 días para evitar sanciones fiscales.
Una transferencia de fideicomisario a fideicomisario (T2T) puede resultar más sencilla para los titulares de cuenta que una transferencia de traspaso, ya que permite a los bancos comunicarse directamente (sin que los titulares de cuenta actúen como mensajeros).
Transferencias T2T ilimitadas al año
Las transferencias de fideicomisario a fideicomisario pueden realizarse un número ilimitado de veces al año. No hay límite de veces. Si tienes varias HSA, consolidarlas en esta plataforma es fácil y sencillo.