Si ya tiene una HSA con otro proveedor, podemos ayudarle a transferir su dinero a su cuenta con nosotros. Algunos de los pasos pueden parecer un poco a la vieja usanza, lo sabemos, y estamos trabajando en formas de hacerlo digitalmente. Hasta entonces, siga estas sencillas instrucciones.
Traspaso
Un método se denomina "traspaso" (rollover), que usted puede hacer cuando desee pero está limitado a un (1) traspaso cada año.
Llame a su HSA actual e indíqueles que le gustaría hacer un traspaso.
El administrador de su HSA actual 1) le emitirá un cheque físico o 2) transferirá los fondos directamente a su cuenta corriente. También puede intentar utilizar su cuenta y número de ruta de First Dollar, que es una cuenta corriente pero con los superpoderes de la HSA.
Luego deposite ese cheque o transfiera el monto exacto de los fondos a tu HSA con nosotros en un plazo de 60 días para evitar sanciones fiscales. Asegúrese de calificar el depósito que aparece en su panel de control como "Traspaso" para evitar sanciones fiscales.
De administrador fiduciario a administrador fiduciario
El otro método es lo que se denomina "transferencia de administrador fiduciario a administrador fiduciario". La buena noticia es que no tiene que lidiar con un cheque físico, pero la mala es que puede haber cargos de su proveedor actual. No se preocupe, nosotros no tenemos cargos fuera de lo que hemos mencionado en nuestra sección de precios. Valoramos la transparencia y valoramos su negocio. Para empezar siga los siguientes pasos:
Tenga a mano su número de cuenta.
Rellene el formulario de transferencia del enlace adjunto.
Envíe el formulario a su actual proveedor de HSA.
Los bancos transferirán el dinero entre ellos.
Las transferencias de administrador fiduciario a administrador fiduciario pueden hacerse una cantidad ilimitada de veces por año. No hay límite en la cantidad de veces que se hacen.
Fuente: Publicación 969 (2018), Cuentas de ahorro para la salud y otros planes de salud con ventajas fiscales.